保險資管業(yè)穩(wěn)健運行 多舉措助力實體經(jīng)濟發(fā)展
- 發(fā)布時間 2019.08.16
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8月15日，銀保監(jiān)會第227場銀行業(yè)保險業(yè)例行新聞發(fā)布會在京召開。中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中保資協(xié)”）執(zhí)行副會長兼秘書長曹德云在會上表示，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)保持著穩(wěn)健運行的良好態(tài)勢，規(guī)模穩(wěn)步增長，資產(chǎn)質(zhì)量較好，風險總體可控。同時，資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)優(yōu)化，投資收益基本穩(wěn)定，市場主體不斷壯大，投資管理專業(yè)規(guī)范，并逐步形成長期資金管理、長期資產(chǎn)創(chuàng)設(shè)和大類資產(chǎn)配置的專業(yè)優(yōu)勢，在服務國家戰(zhàn)略、實體經(jīng)濟、資本市場和民生建設(shè)等方面持續(xù)發(fā)揮積極作用。
持續(xù)提升服務實體經(jīng)濟質(zhì)效
保險資管產(chǎn)品具有交易架構(gòu)清晰、投資鏈條短、直接對接實體項目等優(yōu)勢，債權(quán)投資計劃、股權(quán)投資計劃等已成為險資支持實體經(jīng)濟的重要載體和渠道。數(shù)據(jù)顯示，截至2019年6月末，債權(quán)投資計劃和股權(quán)投資計劃共注冊（備案）1161項，合計規(guī)模達2.7萬億元，此外保險私募基金注冊規(guī)模1613億元。
曹德云介紹，近年來，中保資協(xié)積極推動保險資管產(chǎn)品發(fā)展，促進保險資金融入實體經(jīng)濟血脈。“一是聚焦政策引導。在落實國家重大政策、前沿問題研究等方面密切配合監(jiān)管部門，優(yōu)化調(diào)整產(chǎn)品注冊業(yè)務標準，積極引導保險資金投入到國民經(jīng)濟重點方向及領(lǐng)域。二是聚焦服務高效。對于投資‘一帶一路’、長江經(jīng)濟帶等符合國家發(fā)展戰(zhàn)略的重大工程，開通綠色通道服務，加快國家重大建設(shè)項目落地。截至6月末，債權(quán)投資計劃共注冊綠色通道產(chǎn)品35項，注冊規(guī)模超過1000億元。三是聚焦機制創(chuàng)新。加強協(xié)會多部門、多條線聯(lián)動，雙向服務資金供給及融資需求兩端，打通保險資金服務實體經(jīng)濟的‘最后一公里’。四是聚焦風險防控。對于不動產(chǎn)債權(quán)計劃注冊工作，堅決貫徹國家調(diào)控政策要求及相關(guān)監(jiān)管精神。嚴守合規(guī)底線，落實房地產(chǎn)長效管理機制，明確投資禁區(qū)及要求，保障產(chǎn)品規(guī)范健康發(fā)展。”
在多項舉措的推動下，保險資管業(yè)服務實體經(jīng)濟發(fā)展取得了令人矚目的成果。截至6月末，中保資協(xié)對保險債權(quán)、股權(quán)類產(chǎn)品的注冊規(guī)模中，涉及支持長江經(jīng)濟帶建設(shè)5641.55億元，支持棚戶區(qū)改造超過1848億元，支持京津冀協(xié)同發(fā)展為2439.72億元，支持振興東北老工業(yè)基地近470億元，涉及綠色產(chǎn)業(yè)債權(quán)投資計劃規(guī)模達8054億元。在補齊基建短板方面，截至6月底，基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃累計注冊603項、注冊金額1.52萬億元，近三年注冊規(guī)模年均增長率43.32%。僅上半年，基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計劃注冊58項，注冊規(guī)模1106億元，同比分別增長75.76%和40.91%。在助力高端制造業(yè)方面，通過債權(quán)、股權(quán)及基金等在海洋工程裝備、商用大飛機、新一代信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)、集成電路裝備等領(lǐng)域，形成一批有特色、有口碑、有影響力的產(chǎn)品條線和明星工程。在支持中小微及民營企業(yè)方面，保險資金在風險整體可控的前提下，支持了比亞迪動力電池項目16億元、恒力石化煉化一體化項目10億元等一批民營企業(yè)重點實體經(jīng)濟項目。在服務民生建設(shè)方面，發(fā)起設(shè)立債權(quán)投資計劃參與長租市場，通過保險私募基金投向綠色環(huán)保等產(chǎn)業(yè)的基金注冊規(guī)模達430億元，投向醫(yī)養(yǎng)健康產(chǎn)業(yè)的基金注冊規(guī)模達310億元。
推進產(chǎn)品注冊管理改革
實行注冊制管理是銀保監(jiān)會推動險資服務實體經(jīng)濟的重要舉措之一。今年1月，銀保監(jiān)會發(fā)文表示，保險資管機構(gòu)及其下屬機構(gòu)發(fā)起設(shè)立股權(quán)投資計劃和保險私募基金，由中保資協(xié)辦理注冊工作，以提升股權(quán)投資計劃和保險私募基金注冊效率。
曹德云表示：“協(xié)會自履行產(chǎn)品注冊職能以來，以信息披露及行業(yè)自律為核心，通過完善注冊規(guī)則、優(yōu)化注冊流程、加強基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等多項措施，持續(xù)提升產(chǎn)品注冊管理質(zhì)效，有效發(fā)揮保險資金服務實體經(jīng)濟的優(yōu)勢和潛力。一是建立健全注冊規(guī)則體系，制定包括注冊規(guī)則在內(nèi)的二十余項自律規(guī)則和相關(guān)文件，明確信息披露和合規(guī)性指標，推進注冊規(guī)則的制度化與規(guī)范化。二是建立基于風險程度的產(chǎn)品分類注冊流程，通過差異化管理提升注冊效率，推進產(chǎn)品及文本標準化建設(shè)，通過充分、準確、標準化的信息披露，規(guī)范資管產(chǎn)品運作。三是動員業(yè)內(nèi)外專業(yè)力量，組建囊括受托機構(gòu)、投資機構(gòu)、評級機構(gòu)、科研院所、會計師及律師事務所等不同專業(yè)主體的專家?guī)欤瑢Ξa(chǎn)品進行審慎性風險評估。四是持續(xù)強化注冊及管理系統(tǒng)建設(shè)，建立全口徑、多層次的數(shù)據(jù)報告和信息統(tǒng)計監(jiān)測體系，實現(xiàn)產(chǎn)品全流程風險監(jiān)測與預警。五是加強行業(yè)投資能力培育，充分發(fā)揮協(xié)會平臺效應，引導、敦促、監(jiān)督機構(gòu)不斷提升投資管理能力。”
